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Private Banking für Potsdam und Umgebung

Unsere Beratungsphilosophie im Private Banking

Individuelle Anlageberatung als Basis Ihres Anlageerfolges
Jeder Mensch ist einzigartig. Deshalb gestalten wir Vermögensanlagen individuell auf Ihre Ziele und Wünsche zugeschnitten. Kein Produkt von der Stange, sondern eine Maßanfertigung für Sie.

Am Anfang steht immer ein persönliches Kennenlernen und ein intensiver Austausch über Ihre Ziele und Wünsche. Sie erhalten bereits im Erstgespräch eine klare Einschätzung von uns, ob Ihre Vorstellungen umsetzbar sind.

Transparenz und Sicherheit für ein gutes Gefühl
Wir erläutern unsere Empfehlungen ausführlich und nachvollziehbar. Hierbei ist uns wichtig, dass Sie alles verstehen und immer ein gutes Gefühl bei Ihrer Geldanlage haben.

Sicherheit ist für uns selbstverständlich. Deshalb konzentrieren wir uns auf sichere Anlageformen und schließen unkalkulierbare Risiken aus.

Vertrauen als Basis langfristiger Zusammenarbeit
Uns geht es nicht um das schnelle Geldverdienen, sondern um die langfristige und vertrauensvolle Zusammenarbeit mit Ihnen. Deshalb verzichten wir von Anfang an auf Abschlussgebühren und begleiten Sie und Ihr Vermögen nachhaltig und strukturiert durch unseren Anlageprozess.

Unser Anlageprozess in Private Banking

So investieren wir Ihr Kapital professionell und transparent.
Ihr Portfolio ist das Ergebnis unseres strikten Anlageprozesses, der sowohl die professionelle Zusammenstellung Ihrer Geldanlagen, als auch deren fortlaufende Optimierung gewährleistet. Wir greifen dabei auf unsere jahrelange Erfahrung und Expertise in der Anlageberatung sowie auf Analysen und Markteinschätzungen renommierter Banken und Vermögensverwalter zurück.

1.) Verteilung Ihres Vermögens (Asset-Allokation)
Zunächst legen wir anhand Ihrer Wünsche und Vorgaben die Aufteilung Ihres Vermögens in verschiedene Anlageklassen fest. Die hier vorgenommene Ausrichtung hat einen großen Einfluss auf die Renditeerwartung und die Wertschwankungen Ihres Portfolios. So haben z.B. Aktien langfristig die höchste Renditeerwartung, bringen aber gleichzeitig die höchsten Wertschwankungen mit sich. Hingegen lassen sich mit Immobilien und festverzinslichen Wertpapieren nur geringere Erträge erzielen, dafür sind die Wertschwankungen ebenfalls geringer. Wie beim Kochen ist auch bei der Geldanlage die richtige Mischung entscheidend. Durch die Auswahl der richtigen Zutaten in dem richtigen Mischungsverhältnis stellen wir sicher, dass Ihnen die „Suppe“ am Ende auch schmeckt.

2.) Auswahl der passenden Anlageprodukte
Im nächsten Schritt geht es um die Auswahl der Anlageprodukte, mit denen die vorab definierte Asset-Allokation bestmöglich abgebildet werden kann. Wir überprüfen bankenunabhängig die Qualität der Produkte und kombinieren bewusst aktive und passive Investmentstile miteinander. Aktive Investments werden gemanagt und bringen in bestimmten Bereichen und Marktphasen trotz höherer Kosten einen absoluten Mehrwert. Passive Investments, sogenannte ETF´s, bilden einfach und kostengünstig einen Index ab und partizipieren an dessen Wertentwicklung. Zusätzlich ist der Einsatz von Einzeltiteln wie Aktien, Anleihen und Zertifikaten zur Abbildung von speziellen Strategien und zur weiteren Vermögensoptimierung möglich. Natürlich achten wir dabei immer auf eine optimale Risikostreuung.

3.) Regelmäßige Überprüfung Ihrer Geldanlage
Die Kapitalmärkte ändern sich. Neben den Chancen, welche die Kapitalmärkte bieten, haben wir immer auch die Risiken im Blick. Bei relevanten Kursänderungen bekommen Sie von uns klare Handlungsempfehlungen. Wir möchten in jeder Marktphase das Optimum für Ihr Vermögen erreichen. Eine langfristig kalkulierbare Wertentwicklung ist das klare Ziel unseres gesamten Anlageprozesses.

Unsere Konditionen im Private Banking

Wir haben unser Angebot für Sie so optimiert, dass die Kosten möglichst gering bleiben.
Vergleichen Sie selbst mit den Konditionen Ihrer Bank. Wir sind überzeugt Ihnen eine hochwertige Anlageberatung zu bieten, die sich schnell für Sie bezahlt macht.
Anlagebetrag in Euro Beratungs- und Serviceentgelt
bis 49.999,- 500,- Euro p.a. zgl. MwSt.
ab 50.000,- 0,95% des verwalteten Vermögens p.a. zzgl. MwSt.
ab 100.000,- 0,90% des verwalteten Vermögens p.a. zzgl. MwSt.
ab 250.000,- 0,85% des verwalteten Vermögens p.a. zzgl. MwSt.
ab 500.000,- 0,80% des verwalteten Vermögens p.a. zzgl. MwSt.
Das Beratungs- und Serviceentgelt wird unseren Kunden auf Basis des Depot- und Verrechnungskontoguthabens (verwaltetes Vermögen) zum jeweiligen Abrechnungsstichtag in Rechnung gestellt. Die Abrechnung erfolgt vierteljährlich.

Bei Depots mit Beimischung von ETF´s, Aktien, Zertifikaten und / oder Anleihen wird zusätzlich eine erfolgsabhängige Vergütung in Höhe von 10% zzgl. MwSt. auf Basis des absoluten Vermögenszuwachses (High Watermark) berechnet.

Die empfohlene Mindestanlagesumme im Private Banking beträgt > 100.000,- Euro.

Unser Entgelt beinhaltet sämtliche von uns im Zusammenhang mit der Anlageberatung und der Vermögensbetreuung sowie dem persönlichen Kundenservice erbrachten Dienstleistungen.

  • Hochwertige Expertise für Ihr Vermögen
  • Reportings inklusive
  • kostenfreie Depotführung
  • Wegfall von Abschlussgebühren

Unsere Konditionen – fair und transparent:
Wir verzichten ganz bewusst auf Abschlussgebühren und berechnen eine laufende Vergütung, welche an das verwaltete Vermögen gekoppelt ist. Die Vorteile liegen auf der Hand: Erst verdienen Sie und dann erhalten wir einen Teil für unsere Tätigkeit. Je mehr Sie verdienen, desto höher ist auch unsere Vergütung, weil Ihr Vermögen steigt. Somit ist sichergestellt, dass die langfristige und erfolgreiche Betreuung Ihres Vermögens im Mittelpunkt unserer täglichen Arbeit steht.

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0331 / 813 26 560