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Vermögensberatung die begeistert:
Unser Private Banking

Unsere Leistungen im Private Banking:

  • persönliche und bankenunabhängige Anlageberatung
  • Erstellung von individuellen Anlagekonzepten
  • Gewährleistung der laufenden Vermögensbetreuung
  • Begleitung von Vermögens- und Depotübertragungen
  • Risikoanalyse und Bewertung von bestehenden Geldanlagen
  • auf Wunsch ESG-konforme Portfolioausrichtung
  • Ruhestandsplanung
  • Erbschaftsoptimierung*
  • Stiftungsberatung*
  • passives Einkommen aus Depotanlagen

*in Kooperation mit Partnerunternehmen

Ein Schwerpunkt unserer Tätigkeit:

Vermögensberatung für die Generation 60+

Eine besondere Herausforderung in der Niedrigzinsphase

Viele unserer Mandanten haben sich an uns gewandt, weil sie auf ihren Tagesgeldkonten und Sparanlagen kaum noch Zinsen bekamen. Anleger im Altern von 60+ stellt die Niedrigzinsphase vor enorme Herausforderungen, weil schwankungsintensive Anlageprodukte und Geldanlagen mit langen Laufzeiten oft nicht mehr in Betracht kommen. Zusätzlich machen häufig hohe Abschlusskosten mögliche Alternativen uninteressant.

Wir bieten deshalb sicherheitsorientierte und rentable Anlagemöglichkeiten, auf Wunsch auch mit kurzfristiger Verfügungsmöglichkeit. Dabei verzichten wir bewusst auf Abschlussgebühren. Selbstverständlich genießen Sie die gleiche Sicherheit wie bei Ihrer jetzigen Bank, inklusive Einlagensicherung. Auf Wunsch fassen wir bestehende Geldanlagen kostenfrei zusammen, damit Sie zukünftig nur noch einen Ansprechpartner und einen besseren Überblick über Ihre Finanzen haben. Sprechen Sie mit uns.

Sie haben bestehende Geldanlagen und möchten eine unabhängige Zweitmeinung?

Warum ist eine Überprüfung der bestehenden Geldanlagen wichtig?
Bei unseren Analysen stellen wir fest, dass die getätigten Geldanlagen häufig nicht zu den Zielen und Wünschen des Anlegers passen. Oft bestehen Risiken, welche dem Anleger gar nicht bewusst sind. Aufgrund dessen gleichen wir Ihre bestehenden Geldanlagen mit Ihren Zielen und Wünschen ab und überprüfen Ihr Vermögen. Gleichzeitig analysieren wir Ihre Anlagen hinsichtlich Kosten und Renditeerwartung. Häufig ist die Kostenbelastung zu hoch und leicht reduzierbar. Im Anschluss erhalten Sie eine transparente Analyse, welche wir Ihnen detailliert erläutern.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Ihr Vermögen optimal für Sie arbeitet, rufen Sie uns an. Wir überprüfen Ihre Geldanlagen, kostenfrei und unverbindlich.

Unser Private Banking – Ihre Vorteile:

Lernen Sie uns kennen: In einem persönlichen Gespräch oder auf einer unserer Veranstaltungen.

Noch Fragen offen?

Die Antworten auf die häufigsten Fragen haben wir für Sie nachfolgend aufgeführt. Weitere Fragen beantworten wir Ihnen natürlich gerne. Nehmen Sie Kontakt mit uns auf.

Ab welcher Anlagesumme werden Sie tätig?

Die empfohlene Anlagesumme im Private Banking beträgt > 100.000,- Euro. Diese Summe ist ratsam, um eine sinnvolle Risikostreuung und ein attraktives Preis-/Leistungsverhältnis erreichen zu können.

Für Guthaben unterhalb der empfohlenen Anlagesumme und zum Vermögensaufbau bietet die ETF basierte Vermögensverwaltung eine attraktive Möglichkeiten der Geldanlage.

Wo ist der Unterschied zwischen einer Private Banking Betreuung und einer Vermögensverwaltung?

Im Private Banking wird von uns nach einem ausführlichen persönlichen Gespräch ein individuelles Anlagekonzept für Sie erstellt und gemeinsam mit Ihnen umgesetzt. Hierbei kommen mehr Anlageklassen als in der Vermögensverwaltung zum Einsatz. Die laufende Vermögensbetreuung wird von uns persönlich übernommen und Anpassungen an der Vermögensstruktur, z.B. durch Marktveränderungen, werden mit Ihnen gemeinsam abgestimmt und umgesetzt.

Fazit: Unser Private Banking ist ideal für große Vermögen, welche individuell und persönlich gemanagt werden sollen.

In der Vermögensverwaltung sind drei verschiedene Anlagestrategien vorgesehen. Ihr Vermögen wird nach Ihren Zielen und Wünschen der passenden Anlagestrategie zugeordnet. Die Vermögensbetreuung, also die Anpassung Ihres Vermögens an die jeweilige Marktsituation, wird automatisch durch den Vermögensverwalter vorgenommen. Gerade für kleine Vermögen und zum Vermögensaufbau bietet die Vermögensverwaltung eine kostengünstige und professionelle Möglichkeit der Geldanlage.

Fazit: Die ETF-Vermögensverwaltung bietet eine professionelle Möglichkeit für den Vermögensaufbau und zur standardisierten Verwaltung kleinerer Vermögen.

Wie sicher sind meine Geldanlagen?

Sie genießen die höchste Sicherheit. Die Verwahrung Ihrer Geldanlagen erfolgt auf Ihren Namen bei der comdirect bank AG. Als deutsches Kreditinstitut verfügt die comdirect bank AG über die gesetzlich vorgeschriebene Einlagensicherung für Sichteinlagen i.H.v. 100.000,- Euro pro Person und zusätzlich ist die comdirect bank AG dem freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken (BdB) angeschlossen. Depotanlagen werden von der Bank nur verwahrt. Bei einer Insolvenz fließen die Depotanlagen nicht in die Haftungsmasse, sondern bleiben Ihr Eigentum.

Muss ich mich mit dem Internet auskennen?

Nein. Ausschließlich die Abwicklung und Verwahrung Ihres Vermögens erfolgt über die comdirect bank AG, um Kostenvorteile für Sie zu generieren. Wir stehen Ihnen jederzeit persönlich zur Verfügung und übernehmen die gesamte Abwicklung für Sie. Ob Sie Ihr Vermögen zusätzlich online im Blick behalten möchten, entscheiden Sie selbst.

Kann ich einen Freistellungsauftrag erteilen bzw. meine Nichtveranlagungsbescheinigung nutzen?

Ja. Sie können einen Freistellungsauftrag in Höhe von maximal 801,- Euro p.P. bzw. 1.602,- Euro für Ehepaare erteilen. Wichtig ist, dass Sie Ihre Freistellungsaufträge bei Verteilung auf mehrere Banken nicht über den vom Gesetzgeber zulässigen Höchstbetrag stellen. Die Einreichung einer Nichtveranlagungsbescheinigung (NVB) ist ebenfalls möglich. Diese muss im Original eingereicht werden.

Wie flexibel kann ich über mein Geld verfügen?

Wie erarbeiten das Anlagekonzept individuell nach Ihren Bedürfnissen. Somit achten wir darauf, dass geplanter Liquiditätsbedarf berücksichtigt wird. Sollten Sie ungeplant über die Geldanlage verfügen müssen, ist Ihr Geld in der Regel innerhalb einer Woche wieder auf Ihrem Girokonto.

In welcher Region sind Sie tätig?

Wir betreuen Kunden in den Regionen Land Brandenburg und Berlin. Unsere Niederlassungen befinden sich in Potsdam. Auf Wunsch beraten wir Sie bei Ihnen vor Ort.

Welche Schritte sind notwendig, um mein Vermögen gewinnbringend anzulegen?

Wir vereinbaren ein persönliches Erstgespräch. Hier analysieren wir Ihre aktuelle Situation und nehmen Ihre Ziele und Wünsche auf. Im Anschluss erarbeiten wir für Sie einen Anlagevorschlag, welchen wir Ihnen detailliert erläutern und bei Gefallen gemeinsam mit Ihnen umsetzen. Natürlich ist auch die Übernahme der Vermögensbetreuung von bestehenden Depots und Geldanlagen möglich.
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